Google Fusion Tables ile Sigorta Veri Analizi ve Raporlama

Sigorta sektörü, bireylerin ve işletmelerin risklerini yönettiği, bu risklere karşı finansal güvence sunduğu karmaşık bir yapıdan oluşur. Hayat sigortası, sağlık sigortası, kasko, konut, tarım ve iş yeri sigortaları gibi birçok ürün türü, yüksek hacimli veri üretir. Risk analizi, hasar tahminleri, poliçe yenileme oranları, müşteri profilleri ve coğrafi dağılım gibi faktörler; sigorta sektöründe stratejik kararların alınmasında doğrudan etkili olur.

Bu yoğun veri yapısını yönetmek, anlamlandırmak ve raporlamak için gelişmiş veri analiz araçlarına ihtiyaç duyulmaktadır. Google Fusion Tables, sigorta verilerinin görselleştirilmesi ve dinamik analizine imkan tanıyan, sektöre değer katan araçlardan biriydi. Her ne kadar 2019 yılında kullanımdan kalkmış olsa da sunduğu metodolojik yaklaşım ve uygulama biçimi, sigorta sektöründe veri odaklı dijital dönüşümün temel taşlarından biri olarak kabul edilir.

Google Fusion Tables Nedir ve Sigorta Alanında Nasıl Kullanılır?

Google Fusion Tables, farklı kaynaklardan gelen veri kümelerini bir araya getirerek, coğrafi ve istatistiksel olarak analiz etmeye ve görselleştirmeye olanak tanıyan bir platformdu. Sigorta sektörü gibi konuma ve nüfusa dayalı veri gerektiren alanlar için bu platformun sunduğu haritalama ve grafik oluşturma özellikleri oldukça avantajlıydı.

Sigorta alanında Fusion Tables ile şu analizler kolaylıkla yapılabilirdi:

• Hasar verilerinin bölgelere göre dağılımı,

• Poliçe satış yoğunluğu haritaları,

• Risk yoğunluğu bölgeleri,

• Müşteri profili ve yaş grubu dağılımı,

• Afet sonrası tazminat ödeme yoğunlukları.

Sigorta Sektöründe Kullanılabilecek Veri Türleri

1. Poliçe Verileri

Poliçe sayısı, ürün türüne göre dağılımı, müşteri yaş grubu ve gelir düzeyi gibi veriler analiz edilerek ürün stratejileri geliştirilebilir. Fusion Tables ile bu veriler mahalle, ilçe veya il bazında haritalanabilir. Örneğin, konut sigortası en çok hangi şehirde tercih ediliyor? Hangi yaş grubunda hayat sigortası yaygın?

2. Hasar ve Tazminat Verileri

Hasar başvuru sayısı, ödeme tutarları, onaylanma süresi gibi bilgiler bölgelere göre analiz edilerek riskli alanlar belirlenebilir. Bu, fiyatlama politikalarının daha hassas yapılmasına katkı sağlar. Ayrıca, doğal afet sonrası oluşan taleplerin bölgesel analizi afet sigortalarının planlanmasında kullanılır.

3. Müşteri Segmentasyonu Verileri

Müşteri davranışları, sadakat düzeyi, yenileme oranları, iptal oranları gibi veriler Fusion Tables ile analiz edildiğinde; hedef kitleye uygun ürün ve kampanyalar geliştirilebilir. Coğrafi olarak müşteri kümeleri belirlenerek mikro hedefleme yapılabilir.

4. Satış ve Aracı Kurum Verileri

Sigorta acentelerinin satış performansları, satış lokasyonları, temsilci sayıları gibi veriler, bölge yöneticilerinin performans takibinde kullanılır. Fusion Tables ile harita üzerinde satış yoğunluğu ve temsilci ağı görselleştirilebilir.

5. Afet ve Doğal Risk Verileri

Deprem, sel, yangın gibi doğal afet verileri ile hasar başvurularının eşleştirilmesi, riskin coğrafi dağılımını ortaya koyar. Sigorta şirketleri, bu bilgiler doğrultusunda prim hesaplamaları yapabilir, afet sigortası paketlerini şekillendirebilir.

Haritalama ve Coğrafi Görselleştirme

Google Fusion Tables’ın en güçlü özelliklerinden biri, sigorta verilerini konum bilgisiyle eşleştirerek haritalar üzerinde sunabilmesidir. Bu sayede:

• Hasar taleplerinin coğrafi dağılımı,

• Sigorta ürünlerinin şehir bazlı kullanım oranı,

• Acentelerin lokasyon yoğunluğu

gibi analizler kolayca yapılabilir. Örneğin, sel felaketinden en çok etkilenen mahallelerdeki tazminat talepleri harita üzerinde renk kodlarıyla gösterilebilir.

Veri Birleştirme ve İlişkisel Analiz

Fusion Tables, farklı veri kümelerini ilişkilendirerek sigorta analizlerinde çapraz sorgular yapılmasına olanak tanır. Örneğin:

• Müşteri gelir düzeyi ile sigorta türü ilişkisi,

• Hasar başvuru yoğunluğu ile afet risk haritalarının eşleştirilmesi,

• Acentelerin satış performansı ile bölgedeki nüfus yoğunluğu karşılaştırması.

Bu tarz ilişkisel analizler, fiyatlama, risk yönetimi ve müşteri ilişkileri yönetiminde daha etkin stratejiler oluşturulmasını sağlar.

Raporlama ve Yönetimsel Kullanım

Sigorta sektöründe yöneticiler için hazırlanan raporlar, genellikle görsel sunumlara ihtiyaç duyar. Google Fusion Tables ile bu görseller anlık olarak üretilebilir, güncellenebilir ve paylaşılabilir hale getirilirdi. Raporlama alanları şunları kapsayabilir:

• Haftalık satış ve poliçe performans raporları,

• Aylık tazminat ödeme analizleri,

• Bölgesel risk haritaları.

Bu raporlar hem iç denetim hem de yatırımcı sunumları için kullanılabilir.

Uygulama Örnekleri

Türkiye Deprem Sigortası Yoğunluğu Haritası

Zorunlu deprem sigortası (DASK) poliçelerinin ilçe bazlı dağılımı analiz edilerek, sigorta bilincinin düşük olduğu bölgeler belirlenebilir. Bu bölgelerde bilgilendirme kampanyaları başlatılabilir.

Kasko Sigortasında Hasar Yoğunluk Haritası

Kasko başvurularının en yoğun olduğu şehirler haritalanarak, sürüş risklerinin coğrafi olarak değerlendirilmesi sağlanabilir. Şehir içi trafik yoğunluğu, çarpışma oranları gibi verilerle birleştirildiğinde daha bütüncül analizler yapılabilir.

Acentelik Performans Raporlama Haritası

Sigorta acentelerinin satış performansı coğrafi olarak haritalanarak, başarı odaklı teşvik programları geliştirilebilir. Aynı zamanda düşük performans gösteren bölgelerde saha destek ekipleri görevlendirilebilir.

Google Fusion Tables’ın Sonlandırılması ve Alternatifler

Google Fusion Tables 2019 yılında hizmet dışı kaldı. Ancak aşağıdaki araçlar sigorta sektöründe benzer fonksiyonlarla kullanılmaktadır:

• Google Data Studio: Etkileşimli dashboardlar ile anlık veri takibi ve görselleştirme.

• Tableau: Sigorta raporlarında detaylı analiz ve haritalama.

• Power BI: Kurumsal ölçekte sigorta veri analizi ve KPI takibi.

• Qlik Sense: Özelleştirilebilir veri keşif arayüzü ile segmentasyon.

Sonuç: Sigorta Sektöründe Veri ile Riskten Stratejiye Geçiş

Sigorta, riskin satın alınması ve yönetilmesi üzerine kurulu bir sektördür. Bu riskin doğru analiz edilmesi, doğru fiyatlanması ve doğru zamanda yönetilmesi ise sağlam bir veri temeline bağlıdır. Google Fusion Tables, bu yaklaşımın sektör çapında anlaşılmasında önemli rol oynamıştır.

Bugün yapay zeka, büyük veri, IoT ve dijital müşteri platformları sigorta sektörünü dönüştürmeye devam ederken, verilerin etkin analizini ve görselleştirilmesini sağlayan araçlara olan ihtiyaç hiç azalmamaktadır. Sigorta şirketleri, müşteriye daha yakın, riske daha hazırlıklı ve pazara daha hızlı tepki verebilmek için veri odaklı stratejilerini sürekli güncellemek zorundadır.

Veri, modern dünyanın en değerli varlıklarından biri haline gelmiştir ve iş dünyasında, araştırmada ve karar verme süreçlerinde kritik bir rol oynamaktadır. Biz, veri analizi konusundaki tutkulu bir topluluk olarak, veri biliminin ve analizinin gücünü vurguluyoruz. Web sitemiz, işletmelerden akademisyenlere ve veri meraklılarına kadar herkesin veri analizi becerilerini geliştirmesine yardımcı olmayı amaçlayan bir kaynaktır. Misyonumuz, veri analizi sürecini anlaşılır ve erişilebilir hale getirmek, verilerin içinde gizlenen değeri açığa çıkarmak ve daha bilinçli kararlar almalarını desteklemektir.

Web sitemiz, geniş bir veri analizi yelpazesi sunmaktadır. Hangi sektörde olursanız olun veya hangi veri analizi aracını kullanıyorsanız kullanın, ihtiyaçlarınıza uygun hizmetler sunuyoruz. SPSS, R, Python, Excel veya diğer analiz araçlarını kullanarak veri madenciliği, hipotez testleri, regresyon analizi, zaman serisi tahmini, segmentasyon ve daha fazlasını içeren çeşitli analiz türlerini kapsarız. Ayrıca, öğrenmeyi kolaylaştırmak için zengin kaynaklar, öğreticiler ve interaktif araçlar sunuyoruz.